Casos

Nuestro compromiso com el diálogo regulatorio global

Los socios y consultores senior de CORISMA participan activamente en la configuración de debates sobre cumplimiento, delitos financieros, gobernanza e innovación en Estados Unidos, América Latina y Europa.

A continuación se muestra una selección (anónima cuando sea necesario) de eventos, mesas redondas y programas passados que nuestro equipo organizó, dirigido o a los que ha contribuido.

STARTUP — Estrategia regulatoria completa y hoja de ruta de licencias

Una startup con sede en EE. UU. que desarrolla una innovadora plataforma de tecnología financiera contrató a CORISMA en la etapa inicial para diseñar su infraestructura regulatoria y su modelo de cumplimiento

Acción

Arquitectura de onboarding com Integración multifactor, verificación de identidad, reconocimiento facial, detección de sanciones, elaboración de perfiles de clientes, monitoreo de ALD, CRM y gestión de casos.
Respuestas preparadas y estrategia para interagir com SEC
Análisis regulatorio nacional e internacional
Diseño y ejecutción de una ruta completa para licencias de transmisión de dinero.

Resultado

El modelo de negocio recibió la aprobación regulatoria, la licencia se implementó en todo el país y la aplicación móvil se lanzó públicamente dentro de los dos años de su creación.

CARTA BANCARIA — Estudio de viabilidad para un nuevo banco digital en America Latina/Caribe

Un grupo financiero global contrató a CORISMA para evaluar la viabilidad regulatoria de establecer un nuevo banco digital en la región del Caribe y Centroamérica.

Acción

Evaluación regulatória em 15 jurisdiciones
Análisis de viabilidade, estructura de capita, supervisión y riesgo regulatório
Integración de un plan de negocios interdepartamental más amplio

Resultado

La junta aprobó el proyecto y el banco digital ya está en desarrollo.

BANCO — Implementación de la evaluación de riesgos de cumplimiento de ALD/CTF

Un banco maduro del Caribe solicitó a CORISMA que diseñara e implementara su programa de evaluación de riesgos ALD/CTF.

Acción

Entrevistas in situ con equipos de gestión y cumplimiento.
Análisis preliminar de brechas
Diseño de metodología de evaluación de riesgos capacitación en el sitio para la ejecución anual independient

Resultado

El banco adoptó una metodología de riesgo sólida y adquirió la capacidad de ejecutar y actualizar internamente su evaluación anual de riesgo ALD/CTF.

VASP — Revisión independiente y soporte de cumplimiento integrado

Un exchange de criptomonedas con licencia con sede en EE. UU. contrató a CORISMA para su Revisión Independiente ALD anual.

Acción

Revisión Independiente ALD anual
Implementación de todas las mejoras recomendadas
Optimización de los Controles reforzados y flujos de trabajo de monitoreo
Integración del Personal de cumplimiento fraccional al equipo del cliente

Resultado

CORISMA proporcionó un analista de monitoreo ALD y Líder de Cumplimiento a tiempo parcial durante más de dos años, apoyando el crecimiento continuo del intercambio.

TESTIGO EXPERTO — Caso Federal de Lavado de Dinero

Una importante firma de abogados estadounidense contrató a CORISMA para brindar asesoramiento estratégico y testimonio experto en un caso federal de lavado de dinero.

Acción

Desarrollo de la estrategia de defensa regulatoria
Analisis de las prácticas bancarias y los procedimientos ALD
Testimonio autorizado ante el jurado.

Resultado

El cliente fue absuelto de la mayoría de los cargos y la sentencia final se redujo significativamente.

MSB — Diligencia debida mejorada y estrategia de expansión en la UE

Un MSB con sede en EE. UU. y operaciones internacionales buscó apoyo para expandirse a la UE a través de adquisiciones estratégicas.

Acción

EDD en tres empresas objetivo en Portugal, España y Suiza
Evaluación de los sistemas ALD, las condiciones operativas y la salud financiera
Identificación de costos de integración y debilidades de control
Ajuste de las valoraciones de compra en función del riesgo operativo real

Resultado

El cliente completó con éxito una importante adquisición y se expandió a nuevos mercados de la UE.

FINTECH — Programa Antisoborno y Anticorrupción (ABC) a Medida

Una fintech multinacional que presta servicios a importantes compañías aéreas solicitó apoyo para demostrara un sólido programa ABC para asegurar un contrato de alto valor.

Acción

Diseño de programa ABC personalizado alineado con los marcos globales
Capacitación de empleados en todas las regiones operativas
Implementación de controles integrados de ABC y gobernanza en el programa de cumplimiento existente

Resultado

La fintech cumplió con los requisitos de cumplimiento de la aerolínea y consiguió el contrato.

PROVEEDOR DE SOFTWARE — Desarrollo de módulos de cumplimiento para una nueva plataforma bancaria

Empresa de tecnología que estava construyendo una plataforma bancaria de próxima generación contrató a CORISMA para diseñar y supervisar su arquitectura de cumplimiento.

Acción

Creación de módulos digitales con automatización KYC/ALD para puntuación de riesgo ALD (institucional + individual) y Monitoreo de transacciones e investigaciones de casos
Implementación de sistema de gestión de riesgos de cumplimiento: seguimiento de licencias, privacidad, auditorías, capacitación e informes

Resultado

La plataforma se lanzó con éxito en EE. UU. y la UE y ahora la utilizan múltiples instituciones financieras.

BANCO (Soporte interno contra el lavado de dinero) — Fortalecimiento de operaciones

Un banco estadounidense bien establecido nos contrató para fortalecer sus operaciones ALD.

Acción

Indicación de analistas de monitoreo de ALD a tiempo parcia
Supervisión de la gestión de alertas y control de calidad
Rediseño de procesos para eliminar atrasos y reducir escaladas
Asesoramiento para alinear los controles con las expectativas de los examinadores

Resultado

El banco logró una resolución oportuna de las alertas, mejoró las métricas de calidad y recibió comentarios positivos de los examinadores.

PROVEEDOR DE SOFTWARE BANCARIO — Arquitectura de cumplimiento para cooperativas de crédito

Proveedor estadounidense de software bancario central para cooperativas de crédito contrató a CORISMA para rediseñar su marco de riesgo de cumplimiento y su documentación en múltiples módulos.

Acción

Creación de plantillas de cumplimiento para clientes de cooperativas de crédito
Desarrollo y incorporación de  flujos de trabajo de KYC 
Creación de reglas de monitoreo ALD personalizadas para estructuras cooperativas
Implementación de modelos estandarizados de gobernanza y presentación de informes a las juntas directivas utilizados por las instituciones asociadas

Resultado

El proveedor amplió su suite de cumplimiento y fortaleció la postura regulatoria de docenas de cooperativas de crédito que utilizan su plataforma.

Costruyamos tu próxima etapa de crecimiento

 Ya sea que esté lanzando una nueva empresa, ampliando operaciones a nivel mundial u optimizando un programa de cumplimiento maduro, CORISMA aporta la visión estratégica y la experiencia operativa necesarias para avanzar con confianza.

Contáctenos

Centro financiero Brickell 21
1200 Avenida Brickell, Suite 310
Miami, Florida 33131